La Superintendencia de Bancos identificó 127 entidades financieras fantasma entre 2025 y 2026 en Ecuador. Estas organizaciones operaban sin autorización y buscaban captar dinero de ciudadanos mediante ofertas de inversión o promesas de créditos fáciles y rápidos.
El superintendente de Bancos, Roberto Romero, explicó a EFE, que detrás de varias de estas supuestas entidades financieras existen grupos delictivos que se presentan ante sus víctimas como bancos o empresas legalmente constituidas.
Las organizaciones no operan únicamente a través de Internet. Según el funcionario, algunas incluso instalaron oficinas físicas para generar una apariencia de legalidad y ganarse la confianza de potenciales clientes.
Nuevas entidades aparecen cada semana
Romero aseguró que la Superintendencia encuentra nuevas entidades no autorizadas todas las semanas y que los casos detectados son puestos en conocimiento de la Fiscalía General del Estado para las investigaciones correspondientes.
El problema, sin embargo, no se limita a personas que entregan sus ahorros atraídas por una supuesta inversión. También involucra a ciudadanos que recurren a prestamistas informales y terminan atrapados en deudas con intereses extremadamente altos.
Según Romero, existen casos en los que las víctimas terminan pagando tasas de interés superiores al 1.000 % anual. Además, advirtió que el cobro de estas deudas puede estar acompañado de amenazas y hechos violentos contra quienes no consiguen pagar.
El superintendente mencionó, sin revelar el nombre de la organización, que una de estas empresas habría logrado estafar cerca de USD 50 millones a sus clientes.
El funcionario también dimensionó el posible tamaño del mercado informal de préstamos en Ecuador. Estimó que el dinero movilizado por agiotistas o “chulqueros” podría superar los USD 10.000 millones.
Romero sostuvo que las autoridades trabajan permanentemente para combatir estas actividades y proteger a los usuarios del sistema financiero.
Aumentan los reportes de operaciones sospechosas
La Superintendencia también alertó sobre el incremento de los reportes de operaciones sospechosas dentro del sistema financiero bajo su control.
En 2022 se registraron 4.224 reportes y en 2023 la cifra subió a 4.516. Para 2024 alcanzó los 5.408, mientras que para 2026 se contabilizan 7.890.
De acuerdo con Romero, esto representa un crecimiento del 86,79 % entre 2022 y 2026. Además, señaló que durante 2025 los reportes aumentaron un 46,89 % frente al año anterior.
El superintendente aclaró que un reporte de operación sospechosa no significa automáticamente que exista un delito. Son las investigaciones posteriores las que deben establecer el origen del dinero y determinar si está relacionado con alguna actividad ilícita.
Al citar información de la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE), Romero señaló que durante 2025 el monto relacionado con estos reportes habría oscilado entre USD 1.200 millones y USD 1.600 millones.
Radio Pichincha
LV